Виды и условия по кредитным картам Россельхозбанка

Кредитная карта Россельхозбанка —удобный платежный инструмент, с помощью которого можно взять в долг необходимую сумму денег для решения своих финансовых проблем. Заемщик может в любой момент снимать с кредитки наличные, совершать покупки в магазинах и интернете, делать переводы физическим лицам и участвовать в программах лояльности.

Преимущества, которые отличают кредитные карты Россельхозбанка от предложений конкурентов:

  • длительный льготный период (до 2 месяцев);
  • возможность получения наличных без комиссии;
  • повышенные кредитные лимиты;
  • возможность выбора категорий для начисления повышенного кэшбэка;
  • низкие процентные ставки по займам.

Теперь расскажем о том, как заказать кредитную карту РСХБ, подробно рассмотрим условия по каждой программе и основные отличия.

разновидности кредиток

Виды кредитных карт РСХБ

В Россельхозбанке существует 9 видов кредитных карт. Правильный выбор позволит заемщику получить выгоду, ведь каждый продукт имеет свои отличительные особенности.

Кредитная карта Россельхозбанка с льготным периодом

Кредитная карта с льготным периодом от РСХБ позволит владельцу использовать заемные денежные средства не только в России, но и за рубежом. С помощью нее заемщик в любой момент может получить наличные в банкомате, совершить безналичные операции и просто хранить на ней свои личные сбережения.

Кредитная карта Россельхозбанка с льготным периодом доступна клиентам на следующих условиях:

  1. Предельный лимит — до 1000000 рублей.
  2. Комиссия за обслуживание — 300 рублей.
  3. Размер процентной ставки — от 22,9% годовых.
  4. Льготный период на все операции составляет 55 дней , плюс 0 рублей за снятие наличных в первые 3 месяца.
  5. Кэшбэк — начисление бонусов по программе «Урожай».
  6. Последующее снятие наличных с карты — 3,9% от суммы, плюс 350 рублей.
  7. Комиссия за переводы в пользу физических и юридических лиц с кредитной карты Россельхозбанка с льготным периодом составляют 3,9% от суммы, плюс 350 рублей.
  8. Процент на задолженность сверх лимита — 40% годовых.
  9. Мобильный банк — 59 рублей в месяц.

Выпустить такую карту можно как на базе систем Visa и MasterCard , так и в рамках российского оператора МИР.

Своя кредитная карта

Условия по своей кредитке РСХБ

«Своя кредитная карта» от РСХБ — это не просто выгодное заимствование от ведущего банка страны. С таким платежным инструментом вы всегда сможете не только потратить, но и заработать. Владелец данной карты может самостоятельно управлять счетом и выбирать категории товаров с повышенным кэшбэком.

При правильном использовании данной кредитки вы сможете бесплатно воспользоваться денежными средствами банка. Приведем простой пример: вы приобрели товар на сумму 10000 рублей со своей кредитной карты Россельхозбанка. Если вы вернете деньги в течение 55 дней в полном объеме, банк не начислит вам проценты за пользование деньгами и при этом вернет кэшбэк за покупку.

Условия по программе:

  • лимит — до 1000000 рублей;
  • бесплатный выпуск;
  • обслуживание — 0 рублей;
  • процентная ставка по такой кредитной карте Россельхозбанка составляет 23,9% годовых;
  • повышенный кэшбэк в выбранных категориях (от 5 до 15%);
  • бесплатное пополнение счета в банкоматах и кассах РСХБ;
  • снятие наличных первые три месяца — бесплатно, далее — 3,9 % от суммы, плюс 350 рублей;
  • платежи, оплата штрафов и счетов по шаблонам — 0 рублей;
  • начисление процентов на остаток собственных средств — 4%;
  • интернет-банкинг и мобильный банк предоставляются бесплатно.

Путевая кредитная карта

Этот кредитный продукт от Россельхозбанк подойдет тем, кто планирует много в путешествовать. При этом бонусные баллы, начисляемые за покупки, можно будет потратить на приобретение билетов или бронирование отелей.

Условия по путевой кредитной карте РСХБ следующие:

  1. Максимально доступный лимит — 1000000 рублей.
  2. Процентная ставка — от 22,9% годовых.
  3. Стоимость выпуска карты составляет от 99 до 299 рублей.
  4. Обслуживание предоставляется бесплатно при выполнении условий по годовому обороту (20000 рублей для классических карт и 50000 рублей — для золотой).
  5. Кэшбэк по такой кредитной карте Россельхозбанка составляет 6 баллов по программе «Урожай» за каждые 100 рублей в категории «Путешествия», 4 балла — на все остальные категории.
  6. Штрафы за просрочку платежей — 20%, плюс 0,1% за каждый день.
  7. Снятие наличных с путевой карты в первые 3 месяца с даты открытия бесплатно, далее — 3,9%, плюс 350 рублей.
  8. Переводы в бюджет и автоплатежи — 0 рублей.
  9. Переводы физическим лицам и компаниям — 3,9% от суммы (минимум 350 рублей).
  10. Доступ в личный кабинет Россельхозбанка и подключение мобильного банка — бесплатно.

Кредитная карта Panasonic

Panasonic

Для тех, кто ценит качество всемирно известной фирмы Panasonic, Россельхозбанк подготовил специальное предложение. Кредитная карта с лимитом до 1000000 рублей позволит экономить на покупке техники от этого бренда и пользоваться всевозможными бонусами. Оформить такой пластик от РСХБ можно на следующих условиях:

  • максимальный лимит составляет 1000000 рублей;
  • открытие счета и выпуск карты — от 99 до 299 рублей;
  • обслуживание — 0 рублей;
  • платежная система — JCB;
  • процентная ставка — от 23,9% годовых;
  • комиссия за переводы — 3,9%, минимум — 350 рублей;
  • мобильный банк — 59 рублей в месяц;
  • кэшбэк — каждому новому клиенту предоставляется приветственный бонус по программе лояльности в размере 10000 баллов, 20% — на покупки в магазинах Panasonic и у партнеров, 5% — за прочие безналичные операции;
  • штрафы за несвоевременное погашение — 20%, плюс 0,1% за каждый день просрочки;
  • комиссия за получение наличных — 3,9% от суммы, плюс 350 рублей.

Кредитка Panasonic от Россельхозбанка — выгодный инструмент для тех, кто привык совершать много безналичных операций. Теперь привычные покупки позволят получить бонусы и обменять их на технику.

Пример: совершая покупки на сумму 40000 рублей в месяц, вы сможете получить 2000 бонусов. Их можно суммировать с приветственным бонусом в размере 10000 и выбрать первый товар.

Кредитная карта «Амурский тигр» от РСХБ

Эта кредитная карта Россельхозбанка идеально подойдет тем, кто любит животных. Теперь у всех есть возможность помочь и защитить уникальных амурских тигров, ведь часть заработанных средств от использования данных кредиток банк перечислит в специально созданный центр.

Условия по программе «Амурский тигр»:

  1. Доступный лимит — до 1000000 рублей.
  2. Процентная ставка по такой кредитной карте Россельхозбанка составляет 23,9% годовых.
  3. Выпускается она бесплатно.
  4. Обслуживание счета — 300 рублей за весь период действия договора.
  5. Штрафы за несвоевременное погашение — 20%, плюс 0,1% за каждый день просрочки.
  6. Комиссия за выдачу наличных в первые 3 месяца не взимается, далее — 3,9% от полученной суммы, плюс 350 рублей.
  7. Комиссия за переводы — 3,9% от суммы (минимально — 350 рублей).
  8. Мобильный банк — 59 рублей в месяц.
  9. Интернет-банк — 0 рублей.

Кредитная карта «Россельхозбанк-Роснефть»

РСХБ-Роснефть

Еще один продукт, на который стоит обратить внимание — это кредитка «Россельхозбанк-Роснефть» от национальной платежной системы «Мир». Владелец этого пластика сможет получать бонусные баллы в рамках программы лояльности от нефтяной компании, расплачиваясь ими на заправках и совершая другие покупки.

Условия выпуска данной кредитной карты РСХБ:

  • размер лимита — до 1000000 рублей;
  • процентная ставка — от 23,9% годовых;
  • выпуск — бесплатно;
  • обслуживание — 0 рублей при условии совершения операций на сумму 10000 рублей в месяц и более. При невыполнении условия размер ежемесячной оплаты составит 99 рублей в месяц;
  • кэшбэк — 300 баллов каждому новому клиенту, 5 баллов за каждые 100 рублей при оплате товаров и услуг в сети АЗС «Роснефть»;
  • комиссия за снятие наличных в рамках действия льготного периода составляет 0 рублей , далее — 3,9% от суммы, плюс 350 рублей;
  • комиссия за переводы средств на счета в другие кредитные организации составляет 3,9% от суммы, но минимум 350 рублей;
  • СМС-уведомления — 59 рублей;
  • штрафы за несвоевременное погашение — 20%, плюс 0,1% за каждый просроченный день.

Кредитная карта Россельхозбанк-АККОР

Этот платежный инструмент от РСХБ создан в рамках совместной акции с АККОР, что расшифровывается как Ассоциация крестьянских хозяйств и сельскохозяйственных кооперативов России. Претендовать на его получение могут граждане в возрасте от 18 лет, которые являются сотрудниками или акционерами группы компаний, входящих в АККОР.

Условия по кредитной карте Россельхозбанк-Аккор следующие:

  1. Допустимый лимит — до 1000000 рублей.
  2. Процентная ставка — от 23,9% годовых.
  3. Грейс-период (льготный период уплаты процентов) составляет 55 дней.
  4. Обслуживание — 0 рублей в год.
  5. Кэшбэк — 10% в категории «Аптеки», «Животные» и «Товары для сельского хозяйства», 5% — «Топливо», «Ремонт и дом», «Транспорт», 1% — на все остальные операции.
  6. За межбанковские переводы с такой карты РСХБ берет 3,9% от суммы.
  7. Стоимость использования мобильного банка составит 59 рублей ежемесячно.
  8. Интернет-банк — бесплатно.
  9. Снять наличные с данной кредитной карты в первые 3 месяца можно бесплатно, после этого периода нужно будет заплатить 3,9% от суммы снятия.

Премиальная кредитка Россельхозбанка с льготным периодом кредитования

кредитка премиального класса от Россельхозбанка

Эта кредитная карта Россельхозбанка создана для тех клиентов, которым важно подчеркнуть свой статус. Пользователь данной карты может бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, выгодно снимать наличные и возвращать часть средств за совершенные покупки.

Условия по премиальной кредитной карте от РСХБ:

  • максимальный лимит — до 1000000 рублей;
  • процентная ставка — от 21,9% годовых;
  • грейс-период — 55 дней;
  • обслуживание — 0 рублей при условии совершения операций;
  • кэшбэк — от 1,5% бонусами по программе «Урожай»;
  • льготный период снятия наличных средств с такой кредитки Россельхозбанка составляет 3 месяца, далее — 3,9% от суммы снятия;
  • бесплатное подключение СМС-уведомлений и интернет-банка;
  • комиссия за переводы — 3,9%, но минимум 350 рублей;
  • штрафы — 0,01% за каждый день просрочки.

Кредитная карта Хозяина

Использую данную кредитку РСХБ, нужно иметь ввиду, что по промокоду «Хозяин» клиенту предоставляется бесплатное обслуживание в течение 3 месяцев, а подключенная опция «Наличные» позволит владельцу снимать деньги без ограничений. Другие условия по кредитной карте Россельхозбанка «Хозяин»:

  1. Предельный лимит — до 1000000 рублей.
  2. Платежная система — MasterCard.
  3. Процентная ставка по займу — 23,9% годовых.
  4. Комиссия за переводы денежных средств — 3,9% (но минимум 350 рублей).
  5. Мобильный банк — 59 рублей.
  6. Получить наличные по данной кредитной карте РСХБ можно бесплатно в течение льготного периода (в первые 3 месяца), далее комиссия за снятие составит 3,9% от суммы.
  7. Кэшбэк — до 10% в любимой категории.

Кредитку «Хозяин» от Россельхозбанка можно открыть в любой валюте на выбор: рублях, долларах США или евро. Также заемщик вправе выбирать как ему будет начисляться кэшбэк — бонусными баллами или реальными рублями.

Требования к заемщикам

После выбора подходящей кредитной карты Россельхозбанка, потенциальному заемщику стоит подать заявку и узнать решение банка.

Кредитное учреждение вправе отказать в выпуске карты без объяснения причин. Часто одобрению мешают негативная кредитная история, избыточная долговая нагрузка или указание недостоверной информации в заявке.

Чтобы получить кредитку от РСХБ, заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  • быть старше 21 года, но моложе 63 лет;
  • иметь гражданство РФ (паспорт гражданина Российской Федерации);
  • предоставить постоянную регистрацию в одном из регионов России;
  • проработать не менее 3 месяцев на текущем месте и не менее 6 месяцев за последние 5 лет — для сотрудников РСХБ, зарплатных клиентов и лиц, имеющих положительную кредитную историю в банке. Для всех остальных заемщиков трудовой стаж должен быть не менее 4 месяцев на последнем месте работы, при этом общий стаж за последние 5 лет должен составлять не менее 5 лет.

Необходимые документы для оформления кредитной карты Россельхозбанка

документыОформить кредитную карту Россельхозбанка можно только в случае предоставления следующего пакета документов:

  1. Анкеты-заявления.
  2. Паспорта РФ.
  3. Удостоверения военнослужащего (для лиц, проходящих воинскую службу).
  4. Военного билета (для мужчин до 27 лет).
  5. Бумаг, подтверждающих занятость и уровень доходов: выписку из ПФР, справку 2-НДФЛ или справку по утвержденной форме банка, налоговые декларации за несколько отчетных периодов и книга учета доходов и расходов (при наличии) — для ИП.

Размер ежемесячного платежа

Размер ежемесячного платежа рассчитывается в зависимости от суммы фактической задолженности. Подобные условия прописываются в договоре-соглашении, который подписывает заемщик, принимая требования банка к порядку обслуживания кредитной карты РСХБ.

Для получения примерного расчета графика платежей по кредиту и получаемым бонусам обратитесь в отделение банка.

О необходимости внести регулярный платеж кредитное учреждение уведомляет своих клиентов с помощью рассылки СМС-уведомлений. Также узнать задолженность можно в личном кабинете и интернет-банке. Таким образом вы всегда можете узнать, когда следует внести очередной платеж и сколько времени осталось до окончания льготного периода.

Минимальный размер ежемесячного платежа при использовании кредитной карты РСХБ составляет 3% от суммы ссудной задолженности. Внести его потребуется во время действия платежного периода — с 1 по 25 число месяца.

Как оформить кредитную карту Россельхозбанка

Важно понимать, что кредитка с лимитом — это тот же кредит, который предоставляется с помощью банковской карты. Получить ее можно двумя способами:

  • посетить ближайшее отделение банка и обратиться к менеджеру;
  • оформить онлайн заявку на кредитную карту Россельхозбанка на официальном сайте.

Клиенты, которые имеют зарплатный счет или подтвержденную учетную запись на портале Госуслуг, могут претендовать на упрощенное рассмотрение заявки.

Как пополнить кредитку РСХБ без комиссии

Пополнить без комиссии карту можно следующим образом:

  1. Через интернет-сервис РСХБ или мобильное приложение.
  2. С помощью касс и банкоматов Россельхозбанка.
  3. Банковским переводом из другого кредитного учреждения. Зачисление средств на кредитную карту будет произведено бесплатно, а сам перевод тарифицируется по прейскуранту другого банка.

обслуживание клиентов в банке

Дополнительная информация и ответы на вопросы

Перечислим несколько советов, которые могут быть полезными для потенциальных и действующих заемщиков:

  • вы можете оформить дополнительные карты для членов семьи в рамках одного счета;
  • храните пин-код отдельно от карты во избежание мошеннических действий в случае утраты или кражи;
  • не передавайте третьим лицам трехзначный секретный код, указанный на обороте пластика;
  • подключайте мобильный банк сразу на несколько номеров телефона для контроля.

Ответы на самые распространенные вопросы:

  1. Сколько времени рассматривается заявка на кредитку в Россельхозбанке? Время принятия решения напрямую зависит от того, насколько полный пакет документов предоставил клиент. Максимальный срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня.
  2. Как узнать решение? Решение банка по вашей заявке можно узнать несколькими способами:
  • в тексте поступившего СМС-уведомления;
  • позвонив на горячую линию РСХБ;
  • обратившись в отделение банка, куда Вы подавали документы.
  1. Как активировать кредитку РСХБ? Активировать кредитную карту Россельхозбанка можно в момент ее получения с помощью сотрудника банка. Эта услуга предоставляется бесплатно.
  2. Как узнать состояние счета и размер платежей? Получить информацию о доступном остатке и размере очередного платежа можно несколькими способами:
  • в банкоматах РСХБ;
  • в платежных терминалах банка;
  • по телефону горячей линии, сообщив сотруднику кодовое слово;
  • в личном кабинете или мобильном приложении.

С 12 по 15 число каждого месяца Россельхозбанк осуществляет рассылку SMS-сообщений для своих клиентов-держателей кредитных карт, в которых указаны сроки оплаты, размер очередного платежа и общий остаток задолженности по кредиту.